¹ V modelovom príklade vychádzame z nasledujúcich vstupov. Pravidelná investícia vo výške 100 EUR mesačne po dobu 30 rokov s očakávanou priemernou ročnou návratnosťou 8 %. Modelová investícia má 1 % vstupný poplatok zaplatený jednorázovo a 1,2 % manažérsky poplatok, ktorý platí klient z hodnoty účtu počas celej doby investovania. Sadzba dane je 19 %. Výsledky sú následovné. Koncový stav účtu pred zdanením je 111 502 EUR. Hodnota účtu po zdanení 97 157 EUR. Hodnota účtu bezpoplatkovej investície je 141 761 EUR.

² Ak máte u nás poistenie života a zdravia a neživotné poistenie, dáme vám 100 % zľavu z nášho poplatku pri investovaní. Zľavu vám uplatníme aj na investičné zmluvy vášho partnera a detí. Budete tak investovať s poplatkom za úschovu a správu vo výške 0,24 % ročne a transakčným poplatkom 0,20 %. Pri pravidelnej investícií vo výške 100 EUR mesačne po dobu 30 rokov s očakávanou priemernou ročnou návratnosťou 8 % a poplatkami spomenutými vyššie, bude koncový stav účtu 135 022 EUR, čo je oproti 97 157 EUR z predošlého bodu o 37 865 EUR alebo 39 % viac. Všetky poplatky a fungovanie nášho vernostného programu nájdete v dokumente Poplatky a vernostný program.

³ Zisk z predaja podielových listov sa zdaňuje 19 % sadzbou dane v zmysle § 43, ods. 10 zákona č. 688/2006 Z. z., ktorým sa mení a dopĺňa zákon č. 595/2003 Z. z. o dani z príjmov. Pre ETF fondy platí v zmysle § 9, ods. 1 písmena k) rovnakého zákona, že od dane je oslobodený príjem z predaja cenných papierov podľa § 8, ods. 1 písm. e) prijatých na obchodovanie na regulovanom trhu alebo na obdobnom zahraničnom regulovanom trhu, a to po uplynutí jedného roka od ich nadobudnutia.